財務儀表板
財務儀表板把「這個月賺多少、花多少、手上有多少錢、還欠多少」放在同一頁：營業收入、營業成本、營業費用、本期淨利四張卡，近 12 個月的營業收支趨勢圖，最多 6 個主要科目的餘額（可以自選），應收帳款、應付帳款、應收票據、應付票據的逾期與到期卡，以及各分店並排比較。數字只來自已過帳的傳票，點任何一張卡都會打開同期間、同範圍的報表，數字一分不差。
誰能用會計模組
會計總帳的每一頁與每一支 API，一律限總部帳號：租戶層、沒有綁定分店的 super_admin／admin／tenant_admin（2026-09-15 上線）。分店店長、區經理、店員，以及從分店入口登入或 POS 帳號，一進 會計總帳 就看到「僅總部可使用」的提示，不會顯示任何頁面內容——不是「只看得到本店」，是完全進不去。
- 唯一例外：POS 收銀台結帳時查「掛帳（月結）能不能用」的那一支查詢，店員照常可以打，掛帳結帳流程不受影響。
- 分店的帳還是分開記：每一筆分錄仍然標記分店，總部在儀表板、報表、明細分類帳都可以照分店篩選（或看全公司、只看總部層分錄）；只是操作與檢視都由總部代看代做，分店自己看不到、也開不了傳票。
- 業務自動入帳不受影響：POS 結帳、掛帳立應收、電商收款、課程、場地、美業的自動分錄與排程不經過會計 route，不受這條規則影響——分店照常做生意，只是事後要對帳、開手動傳票、看報表就要找總部。
- 場地預約「已完成」的未收尾款：總部帳號會看到「到應收帳款收款」按鈕；分店帳號改顯示「由總部在應收帳款收款」，沒有按鈕（見場地預約說明書）。
- 本說明書以下各頁如果還寫著「店長以上」「區經理」之類的角色權限，是這條總部限定規則上線前的舊設計；現在只要不是總部帳號，連頁面都進不去，不會停在「只看得到本店」的畫面。找到這種寫法歡迎回報，會逐頁修正。
進入路徑
後台左側 會計總帳 → 財務儀表板。總部帳號直接點側欄的「會計總帳」群組時，會先進到財務儀表板；非總部帳號一律看到「僅總部可使用」。
期間與範圍
上方工具列有三個選項，網址會跟著改變，可以把網址分享給同事或重新整理後保留。
| 選項 | 說明 |
|---|---|
| 期間：月 | 所選月份。進行中的月份只算到今天（台灣日期） |
| 期間：季 | 所選月份所在的那一季；進行中只算到今天 |
| 期間：年 | 當年 1 月 1 日到所選月份月底（或今天）的本年累計 |
| 月份 | 不能選晚於本月的月份；選到總帳啟用前的月份，畫面會提示「總帳於某日啟用」並改顯示啟用月 |
| 範圍 | 總部帳號可選：全公司（含總部層分錄）、僅總部層分錄、單一分店。這一頁只有總部帳號進得來，「單一分店」是總部代分店查帳用的篩選，不是分店帳號自己的視角 |
儀表板沒有自訂日期，也沒有匯出。要看自訂區間或匯出 CSV，請到「報表」頁。
比較基準
每張損益卡下方有兩行比較：
| 模式 | 較上期 | 較去年同期 |
|---|---|---|
| 月 | 上個月的同一段日子。例如今天 9 月 15 日，就是 8 月 1 日～15 日；日期超過上個月的天數時取月底（3 月 31 日對 2 月 28 日或 29 日）。已經結束的月份比整個月 | 去年同月，天數規則相同 |
| 季 | 上一季的同一段位移（例如 8 月 20 日對 5 月 20 日） | 去年同季 |
| 年 | 不顯示 | 去年 1 月 1 日到去年同月同日 |
成長率＝（本期 − 比較期）÷ 比較期的絕對值，四捨五入到小數 1 位，後面括號是金額差。以下情況顯示「無比較基準」，不會顯示 −100% 或無限大：
- 比較期金額是 0
- 比較期的起日在總帳啟用之前（畫面會寫出啟用日）
- 比較期沒有任何已過帳傳票
成長與衰退都用灰色箭頭加正負號表示，不用紅綠色：成本上升是壞事、收入上升是好事，用顏色很容易讀反。
四張損益卡
| 卡片 | 算法 | 卡片上另外顯示 |
|---|---|---|
| 營業收入 | 科目代碼 4 開頭（貸方 − 借方）。銷貨退回、折讓自然成為減項 | 較上期、較去年同期 |
| 營業成本 | 5 開頭（借方 − 貸方） | 毛利與毛利率（營業收入為 0 或負數時顯示「—」）；成本為 0 但有營業收入時，提醒「請確認成本是否已入帳」 |
| 營業費用 | 只含 6 開頭的營業費用，不含營業外費用與所得稅 | 費用率（營業費用 ÷ 營業收入） |
| 本期淨利 | 4～8 開頭全部損益科目，等於損益表的本期淨利（稅後） | 「營業外收支及所得稅淨額」，說明為什麼營業收入 − 成本 − 費用不等於淨利；淨額為負時標題改成「本期淨損」，金額以正數加「損」字顯示 |
需要知道的幾件事：
- 期初傳票計入：年中從其他系統切換過來、期初傳票帶入年初至今損益的，那一個月的數字會包含期初傳票（與損益表相同），趨勢圖會標示「含期初傳票」。
- 所得稅：多數公司年底才入帳所得稅，所以平常月份的本期淨利實際上接近稅前。
- 年底結帳分錄：如果會計師在 12 月 31 日做了手動結帳分錄（借收入、貸累積盈虧），那一年的本期淨利會被沖成 0，與損益表相同。期間含 12 月 31 日時卡片上會出現這段提醒。
- 本期沒有任何已過帳傳票時，四張卡的金額顯示灰色「—」並寫「本期尚無已過帳傳票」；有傳票但剛好是 0，則照實顯示 0.00。
點卡片會打開「報表 → 損益表」，期間與範圍跟儀表板一樣。
營業收支趨勢（近 12 個月）
以所選月份為最後一個月，往前共 12 個月。每個月兩根柱子（營業收入、營業成本＋營業費用）加一條本期淨利折線。
- 總帳啟用前的月份不畫柱子（不是 0），月份標籤是淡灰色，游標移上去會寫「總帳某日啟用，之前無資料」。
- 游標移上去會顯示該月的金額，並標示「含期初傳票 N 張」「尚未關帳」。
- 進行中的月份只算到今天。
- 點某個月會打開該月的損益表。
- 右上角「以表格檢視」可以改看 12 列表格（手機上比較好讀），表格裡的月份也可以點。
項目餘額
顯示最多 6 個科目截至本期最後一天的餘額（上層科目會加總底下所有明細科目）。沒有自選時顯示下面這 6 個：
| 科目 | 為什麼放這一張 |
|---|---|
| 111 現金及約當現金 | 現在有多少錢；卡片下方另有「出納」連結 |
| 114 應收帳款 | 錢還沒進來的部分（只有總帳餘額，沒有帳齡） |
| 116 存貨 | 零售、餐飲的主要資產 |
| 213 應付帳款 | 要付出去的錢 |
| 216 預收款項 | 含會員儲值金、票券負債、預收訂金與押金。這些是還欠客人的錢，不是收入 |
| 215 應付稅捐 | 含銷項稅額，下期要繳的營業稅 |
- 「較上期末」是與本期起日前一天的餘額相比的增減金額，只顯示金額、不顯示百分比。
- 科目在科目表被停用後，這一張就不顯示。
- 點卡片會打開「報表 → 明細分類帳」，期間是當年 1 月 1 日到截至日。
自選項目餘額
項目餘額右上角按「選取」：
- 左邊是可以選的科目（啟用中的資產、負債、權益科目，可以用代碼或名稱搜尋），勾選後按「加入」
- 右邊是已選取的科目，最多 6 個；可以用上下箭頭調整順序、按叉叉移除
- 按「確定」儲存；按「回到預設」清空自選，改回上面那 6 個
- 設定每個帳號各自一份（老闆與會計關心的科目可以不同），存在系統裡，換電腦也會保留。
- 損益科目（4～8 開頭）不能選，損益已經有上方四張卡。
- 自選的科目之後被停用或刪除，那一張不會顯示，卡片上方會寫出哪幾個沒有顯示、為什麼，請重新選取。
- 自選設定暫時讀不到時，會先顯示預設 6 張，並寫「自選設定載入失敗，暫時顯示預設 6 張」。
子帳到期與逾期
項目餘額下方有四張卡，每張卡各自載入：其中一張載入失敗或該功能還沒建好，只有那一張顯示失敗與「重試」，其他卡與整頁照常。
| 卡片 | 大字 | 另外顯示 | 核對的總帳科目 | 點「查看明細」到 |
|---|---|---|---|---|
| 應收帳款逾期與帳齡 | 逾期金額 | 未結合計；未到期、逾期 1-30、31-60、61-90、91 天以上；逾期最多的客戶；沒有到期日的筆數 | 1141 應收帳款、1151 其他應收款 | 應收帳款 |
| 應付帳款逾期 | 逾期金額 | 未結合計與帳齡區間（依付款條件：採購單 → 供應商）；逾期最多的供應商；沒有付款條件的筆數 | 2131 應付帳款 | 應付帳款 |
| 應收票據到期 | 30 天內到期金額 | 已過到期日未兌現、7 天內、30 天內（含 7 天內）、30 天以後的張數與金額；退票轉應收還沒收回的 | 1131 應收票據 | 應收票據的到期分析 |
| 應付票據到期 | 30 天內到期金額 | 已過到期日未兌付、7 天內、30 天內（含 7 天內）、30 天以後；上線前的開票付款還沒補登票據的 | 2121 應付票據 | 應付票據 |
- 截至日＝儀表板本期最後一天（進行中的月份是今天），範圍與上方選單相同。
- 到期日當天算在「7 天內到期」，與應收票據的到期分析相同。
- 選「僅總部層分錄」時這四張卡不顯示數字，會寫「子帳卡片不支援『僅總部層分錄』範圍」，請改選全公司或單一分店（子帳只能依分店篩選）。
子帳合計與總帳對不上時
每張卡都會把子帳明細的未結合計與總帳科目餘額核對：
- 對平：卡片下方一行灰字「子帳合計與總帳對平：1141 1,500.00」。
- 對不上：卡片下方出現紅框「子帳合計與總帳科目餘額不符」，列出：
- 總帳餘額、子帳明細合計、差額 - 差額的來源：有幾張傳票的分錄沒有對應明細（通常是直接記到該科目的手動傳票或期初），並列出傳票號 - 如果差額不能完全由這些傳票解釋，會多一行「另有 X 無法由未對應明細解釋，請通知會計人員檢查」 - 票據卡另外會寫「有 N 張票據的狀態與總帳未結金額不符」 - 「查看明細分類帳」連結，直接打開該科目當年的明細分類帳
系統不會自己補數字讓兩邊相等。常見的處理方式：手動傳票直接記應收帳款的，反沖那張傳票、改成到應收帳款「立帳」；確認金額本來就不需要明細的（例如會計師的調整），保留即可，差額會一直顯示並列出那幾張傳票。
各分店並排
公司有兩家以上分店時，頁面最下方會出現「各分店並排」（這頁只有總部帳號進得來）：
- 欄是分店，列是本期的營業收入、營業成本、營業費用、本期淨利與毛利率；期間與儀表板上方相同。
- 總部層分錄（沒有標分店的，例如總部統一付的費用）自己一欄「總部層（未歸屬分店）」，不會算進任何一家店。
- 本期沒有任何分錄的分店顯示「—」，不是 0。
- 右邊有「各店加總」；範圍是全公司時另有「全公司」欄。系統會核對「各店加總＋總部層＝全公司」，不一致時出現紅字提示。
- 點分店名稱會打開那一家店同期間的損益表。
- 手機上表格可以左右滑動。
- 選「僅總部層分錄」範圍時不顯示這一塊。
提示條
卡片上方會視情況出現：
- 期間與範圍：寫明目前看的期間、範圍，以及「只計入已過帳（含已沖銷）的傳票」。
- 本期有草稿傳票尚未過帳：草稿不計入數字，點「查看草稿傳票」到傳票列表處理。
- 數字仍可能變動：本期尚未關帳時列出期間，並顯示最近已關帳的月份；點「會計期間」前往。關帳動作不在儀表板上做。
- 僅本店範圍，合計可能不平：分店範圍下，有傳票同時含本店與其他分店的分錄時出現（與報表頁相同的說明）。
分店範圍要注意
總部帳號把範圍選成單一分店時，所有數字只含標在這家店的分錄。總部統一收付的銀行存款、總部層的應付帳款不會出現在分店的項目餘額上，所以那家店的「現金及約當現金」可能比實際少。頁面最下方會固定寫出目前的範圍。
載入失敗與其他畫面
| 畫面 | 意思 |
|---|---|
| 灰色方塊（載入中） | 還在計算，不代表沒有資料 |
| 財務資料載入失敗，不是本期沒有營收 | 連線或系統暫時出錯，按「重新載入」 |
| 此期間沒有帳 | 所選期間在總帳啟用之前 |
右上角的「資料時間」是這份數字算出來的時間，按「重新整理」會重新計算（舊數字會先留著，算完再換）。
與鼎新財務儀表板的差異
| 項目 | 鼎新 | 我們 |
|---|---|---|
| 更新時間 | 每 6 小時批次更新一次 | 打開或按重新整理就即時計算，與報表永遠一致 |
| 比較 | 與上月比 | 與上期（同一段日子）與去年同期兩種都比 |
| 項目餘額 | 可自選最多 6 個科目 | 一樣最多 6 個，每個帳號各自一份；沒選時顯示預設 6 個 |
| 各店並排比較 | 連鎖版可展開各店明細，只合併到前一日 | 「各分店並排」即時計算，總部層分錄另成一欄 |
| 應收帳款帳齡、票據到期 | 另有報表 | 儀表板上直接有逾期與到期卡，而且每張都與總帳科目餘額核對、對不上顯示差額 |
| 30 天資金預估 | — | 還沒有（要等應收、票據子帳都與總帳對平一個月後才做） |
常見問題（FAQ）
Q：儀表板的營業收入跟報表的損益表對不上？ A：先確認兩邊的期間與範圍是否相同。儀表板進行中的月份只算到今天，點卡片打開的損益表會自動帶入同一段日期與範圍，那一份一定相同。
Q：為什麼月初的「較上期」不是跟上個月整月比？ A：進行中的月份跟上個月的同一段日子比（例如 9 月 1 日～5 日對 8 月 1 日～5 日）。跟整個月比的話，每個月上旬看起來都在大幅衰退。
Q：剛過帳的傳票，儀表板看得到嗎？ A：看得到。儀表板是即時計算，按「重新整理」就會包含剛過帳的傳票；草稿傳票要過帳後才會計入。
Q：應收帳款卡的金額跟項目餘額的 114 應收帳款不一樣？ A：兩個數字量的東西不同。項目餘額的 114 是總帳餘額（含 1141 以外的信用卡、金流撥款等明細科目）；應收帳款卡是應收子帳裡有明細的未收金額，只核對 1141 與 1151。卡片下方的核對結果會寫出 1141 的總帳餘額與子帳合計差多少、差在哪幾張傳票。
Q：應收帳款卡顯示紅框「子帳合計與總帳科目餘額不符」，帳錯了嗎？ A：不一定。最常見的是有手動傳票直接記到應收帳款、沒有經過應收帳款的「立帳」，總帳有這筆金額但子帳沒有對應的客戶與到期日，所以帳齡算不到它。紅框會列出這些傳票號，請會計確認後改用立帳，或保留並知道差額來源。紅框裡如果出現「無法由未對應明細解釋」，才需要請系統服務商檢查。
Q：會員儲值金為什麼不算營業收入？ A：儲值金是預收客人的錢，客人消費時才轉成收入，在那之前是負債，所以放在「預收款項」那一張，不在營業收入裡。